2020 مارس 13

تبين الممارسة أن العديد من المتداولين والمستثمرين لا يفهمون جيدًا ماهية الرافعة المالية وما هي الفوائد والمخاطر التي تنطوي عليها. في الواقع ، هذه الرافعة المالية هي مجرد أداة تضاعف فرص المتداول.

بالنسبة لأولئك الذين لا يعرفون ، دعونا نوضح: الرافعة المالية هي مقدار أموال الائتمان التي يوفرها الوسيط للمتداول لإجراء المعاملات في السوق ، تلقائيًا ودون أي ضمانات. وبالتالي ، إذا كان الحد الأقصى لنسبة الرافعة المالية هو 1: 1000 ، مع وجود 100 دولار في الحساب ، فيمكن للمتداول إجراء معاملات لشراء / بيع العملات الأجنبية أو الأدوات المالية الأخرى بقيمة 1000 مرة أكثر من أموالهم ، أي 100000 دولار.

 

في حالة المكسب ، فإن ربح المتداول سوف يرتفع بشكل متناسب مع الرافعة المالية. لكن الخسائر ستزداد في حالة الخسارة كذلك. هذا ما قسم المتداولين إلى معسكرين. في رأي الأول ، تؤدي الرافعة المالية العالية إلى الخسارة الحتمية للإيداع ، في رأي الثاني ، إنها أداة ممتازة للتداول ، مما يجعل من الممكن ليس فقط زيادة الربح الخاص بك عدة مرات ، ولكن أيضًا ... تقلل بشكل خطير من مخاطر التداول. أي أن الرافعة المالية هي أداة مثل العديد من الأدوات الأخرى ، مثل المطرقة. وأولئك الذين يعرفون كيفية استخدامها بشكل صحيح يمكنهم بناء منزل كامل ، وأولئك الذين لا يفعلون ذلك ، فسوف يخسرون بسرعة كبيرة.

هنا مثال آخر ، أكثر وضوحا. تتمتع سيارتك بسعة تصل إلى 200 كم / ساعة. ولكن هذا لا يعني أنه في كل مرة تغادر فيها المنزل ، تضغط على الدواسة على الفور إلى أقصى الحدود. لا ، سوف تستخدم إمكانات السيارة لربع أو ثلث. ولكن عندما يكون ذلك ضروريًا ويسمح الموقف بذلك ، فمن الممكن أن يتم ذلك بشكل أسرع.

ينبغي على المتداول أن يفهم بوضوح أن حجم الرافعة المالية لا يؤثر على مستوى المخاطرة! يتم التحكم في المخاطرة من قبل المتداولين أنفسهم ، عندما يقومون بفتح مركز بهذا الحجم أو ذاك!

غالبًا ما تشير أدلة إدارة الأموال أن المتداولين المحترفين لا يخاطرون أبدًا بمبالغ تتجاوز 5٪ من ودائعهم. البيان مثير للجدل ، وكل هذا يتوقف على الاستراتيجية التي يستخدمها متداول معين. لكن ما لا شك فيه هو أنه لن يستخدم أي متداول محترف كل 100٪ من رأسماله في معاملة واحدة ، لأن هذه طريقة مضمونة لخسارة جميع أموالهم بسرعة.

وهنا مثال ملموس (في الممارسة العملية ، من الضروري أيضًا مراعاة عمولة الوسيط ومقايضاته عند إجراء العمليات الحسابية)

دعنا نقول أن لديك حاليًا 10000 دولار على حساب التداول الخاص بك ، وكما توصي دروس إدارة الأموال ، قررت فتح تداول على زوج يورو / دولار EUR / USD بحجم 5٪ من رأس المال ، أي 500 دولار. إذا لم تستخدم الرافعة المالية ، بسعر 1.1 دولار مقابل 1 يورو ، فيمكنك شراء 455 يورو مقابل 500 دولار.

في نهاية اليوم ، تقوم بإغلاق الصفقة وتغيير 455 يورو الخاص بك إلى الدولار. وإذا صعدت العملة الأوروبية خلال اليوم ، مثلا ، 100 نقطة ، إلى 1.1100 ، فإن ربحك سيكون 5 دولارات و 5 سنتات. والتي  بشكل عام ، ليست سيئة.

ولكن مع رافعة مالية 1: 1000 ، يمكن لنفس 500 دولار شراء لك 455000 يورو بدلاً من 455 يورو. وأرباحك ، على التوالي ، لن تساوي 5.05 دولار ، ولكن 5،050 دولار!

توافق على أن هذا ليس جيدًا فحسب ، ولكنه مذهل: من خلال استثمار 500 دولار فقط في معاملة ، يمكنك أن تكسب 10 مرات أكثر في يوم واحد! لكن ... هذا ممكن فقط إذا ذهب السعر في الاتجاه الصحيح لك. وماذا لو ، بدلاً من البدء في الصعود، بدأ السعر في الانخفاض؟

وهنا يظهر خصوم الرافعة المالية الكبيرة. نعم ، إذا كنت تتداول بدون رافعة مالية ، فسوف ينهار اليورو من 1.1000 إلى صفر لتخسر 500 دولار. ولكن حتى في هذه الحالة ، سيظل لديك 9500 دولار في حسابك. ومع وجود رافعة مالية تبلغ 1: 1000 ، يكفي انخفاض السعر بمقدار 200 نقطة لجعل مبلغ 10،000 دولار يختفي دون أي أثر.

لكن! هذا هو المكان الذي تلعب فيه معرفة أساليب واستراتيجيات التداول في الأسواق المالية. سوف يتيح لك الرافعة المالية ، بإنشاء احتياطي ضخم من الأموال المتاحة ، ليس فقط لبناء مركز خاسر في حساب انعكاس الاتجاه ، ولكن أيضًا لتنويع المخاطر بطرق متنوعة توفرها شركة الوساطة NordFX لعملائها. وتشمل هذه فتح معاملات التحوط على أدوات التداول الأخرى - الأسهم ، المؤشرات ، أزواج العملات والعملات المشفرة ، النفط والمعادن الثمينة ، حسابات PAMM ، ونسخ المعاملات آلياً ، أكثر خبرة ، متداولين في خدمة  نسخ التداول، أو على سبيل المثال ، باستخدام روبوتات التداول.

جانب آخر مهم للغاية هو الإيداع الذي لديك. استخدمنا المبلغ 10،000 دولار في المثال أعلاه. وماذا لو كان لديك فقط 100 دولار أو حتى 10 دولارات؟ هذا هو الحد الأدنى لمبلغ الإيداع في حساب Fix لدى وسيط  نورد فوركس هل يمكنك تداول الفوركس دون استخدام الرافعة المالية على الإطلاق؟

بالطبع لا!

تذكر أن اللوت الواحد يساوي 100000 دولار ، والحد الأدنى لحجم المعاملة بالنسبة لمعظم السماسرة هو 0.01 لوت ، أي 1000 دولار. وهذا يعني أنك ستحتاج إلى استخدام رافعة مالية 1: 100 لفتح عملية تداول واحدة على الأقل بإيداع بقيمة 10 دولارات. وليس هناك شك في مخاطر التحوط في هذه الحالة. لكن الرافعة المالية 1: 1000 تجعل من الممكن فتح ما يصل إلى 10 معاملات مختلفة بحجم 0.01 عقد ، ومن ثم يمكن للمتداول البدء في الحديث عن استراتيجية تداول والتحوط من مخاطر التداول.

والآن دعونا نلخص ما سبق. الفائدة الرئيسية للرافعة المالية هي أنها تمنح المتداول حرية المناورة في السوق. في نفس الوقت:

كلما زادت نسبة الرافعة المالية ، زادت الأموال المجانية المتوفرة لديك!

وهذا:

1- يقلل بشكل كبير من المخاطر. بعد كل شيء ، حتى مع وجود إيداع صغير ، يمكنك إضافة مجموعة متنوعة من أدوات التداول إلى محفظتك الاستثمارية. وعلى الرغم من أن أحد المراكز سيكون في حالة سحب ، إلا أن الآخر قد يدخل في ربح.

2- يتيح لك زيادة الربحية وتنويع المخاطر عن طريق استخدام العديد من استراتيجيات التداول في نفس الوقت.

3- يزيد من احتمال الخروج الناجح من السحب من خلال تغيير أحجام التداول وزيادة المراكز عندما يتحرك السعر ضد المتداول.

ومرة أخرى ، نكرر ثلاث بديهيات لا يمكن الشك فيها:

1- مقدار الرافعة المالية لا يؤثر على مستوى المخاطرة!

2- يقوم المتداول بإدارة المخاطرة عندما يفتح مركزًا لهذا الزوج أو غيره.

3- نسبة الرافعة المالية هي مجرد أداة ، وهي تعتمد فقط على معرفة ومهارات المتداول فيما إذا كان بإمكانه الاستفادة منها من عدمه.


« مقالات مفيدة
تابعنا (على مواقع التواصل الإجتماعى)